Ingénierie patrimoniale
Une stratégie sur mesure pour optimiser, protéger et transmettre votre patrimoine en Polynésie et au-delà.
Le contexte polynésien
Le goût des Polynésiens pour l'immobilier ne se dément pas : à Tahiti, en Nouvelle-Zélande, aux États-Unis ou en France, nombreux sont ceux qui investissent hors de Polynésie par diversification patrimoniale ou par manque d'offre locale.
La forte mobilité géographique des familles soulève des questions essentielles : quel serait le traitement de ma succession à l'étranger ? Y aurait-il taxation ? Seulement sur les actifs détenus hors de Polynésie ou sur l'ensemble de mon patrimoine, notamment si mes héritiers sont résidents fiscaux métropolitains ?
Une bonne stratégie patrimoniale passe par la diversification des placements, l'adaptation des modes de détention (compte-titres, assurance-vie de droit français ou luxembourgeois, SCI familiale, démembrement de propriété, etc.) et la structuration du patrimoine privé et professionnel pour anticiper le futur.
Notre méthodologie en 3 étapes
1. Analyse 360°
Audit complet : familial, civil, fiscal, financier
2. Stratégie sur mesure
Solutions adaptées à vos objectifs
3. Suivi continu
Ajustements selon votre situation et les marchés
Analyse 360°
Audit complet : familial, civil, fiscal, financier
Stratégie sur mesure
Solutions adaptées à vos objectifs
Suivi continu
Ajustements selon votre situation et les marchés
L'ingénieur patrimonial
L'ingénieur patrimonial est un expert diplômé et spécialisé dans tous les domaines juridiques et financiers se rattachant à la gestion de votre patrimoine.
Il détermine avec vous vos objectifs puis procède à une analyse complète de votre patrimoine afin de mettre en avant les solutions nécessaires : aménagement des statuts des SCI et sociétés d'exploitation, démembrement de propriété, donations, arbitrages, changement de régime matrimonial, etc.
Les préconisations sont rendues dans le cadre d'un rapport écrit. L'ingénieur travaille ensuite en concertation avec vos conseillers (avocat, notaire, expert-comptable) afin de mettre les solutions retenues en place, puis assure un suivi personnalisé.
Notre méthodologie AUREP
Analyse 360°
Diagnostic complet de votre situation familiale, civile, fiscale et financière. Identification de vos objectifs à court et long terme.
Stratégie et mise en œuvre
Sélection des outils adaptés (assurance-vie, capitalisation, démembrement, holding patrimoniale, donation) et coordination avec vos conseillers.
Suivi et monitoring
Accompagnement continu pour ajuster votre stratégie en fonction de l'évolution de votre situation et de la réglementation.
Pour qui ?
L'ingénierie patrimoniale s'adresse aux chefs d'entreprise, professions libérales, cadres dirigeants et particuliers disposant d'un patrimoine significatif. Elle permet d'arbitrer entre différentes solutions pour trouver le meilleur équilibre entre performance, fiscalité, sécurité et liquidité.
Les bénéfices d'une stratégie patrimoniale
Analyse globale
Diagnostic complet de votre situation patrimoniale, familiale et fiscale. Vision claire de vos actifs et de leur organisation.
Transmission organisée
Anticipez et sécurisez la transmission de votre patrimoine. Donation-partage, démembrement, clauses bénéficiaires optimisées.
Stratégie sur mesure
Solutions personnalisées adaptées à vos objectifs de vie : retraite, protection du conjoint, organisation fiscale, patrimoine professionnel.
Accompagnement continu
Suivi régulier de votre stratégie en fonction de votre situation personnelle et des évolutions réglementaires.
Les informations présentées ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé. Chaque situation patrimoniale est unique et nécessite une analyse approfondie.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Document à caractère promotionnel. Se référer aux documents réglementaires avant toute souscription.
Contactez-nous pour en savoir plus
Bénéficiez d'un diagnostic patrimonial complet et d'une stratégie sur mesure, adaptée à votre situation en Polynésie.