Cabinet de gestion de patrimoine à Tahiti
Le Fare de l'Épargne est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine (CIF) basé en Polynésie française. Il accompagne les particuliers, résidents comme non-résidents, dans l'organisation et la valorisation de leur patrimoine — retraite, revenus complémentaires, transmission, valorisation — selon une approche globale et sur mesure. Le cabinet est immatriculé à l'ORIAS (n° 21003330), membre de La Compagnie des CGP et de la CNCEF.
Comment choisir un cabinet de gestion de patrimoine à Tahiti ?
Plusieurs critères peuvent être regardés pour comparer les cabinets en Polynésie française :
Le statut et l'agrément : un cabinet de conseil en investissement financier (CIF) est immatriculé à l'ORIAS, relève de l'AMF et adhère à une association professionnelle agréée. C'est un gage de cadre réglementé.
Les qualifications de l'équipe : diplômes en gestion de patrimoine et en ingénierie patrimoniale (Master 2, DU AUREP), expérience locale.
La liberté dans le choix des partenaires : un cabinet sans lien capitalistique avec un établissement peut comparer des solutions de plusieurs fournisseurs, plutôt que de proposer une gamme unique.
L'approche : une analyse globale de la situation (et non la vente d'un produit isolé), avec un suivi dans la durée.
L'ancrage local : la connaissance du contexte polynésien et des situations propres au fenua, avec un interlocuteur dédié.
Le Fare de l'Épargne réunit ces critères : statut CIF (ORIAS n° 21003330), équipe diplômée, liberté dans le choix des partenaires, et méthode à 360° ancrée en Polynésie.
Une équipe diplômée en gestion de patrimoine
Le Fare de l'Épargne réunit trois gérants aux qualifications reconnues du métier, membres de La Compagnie des CGP :
Pierre Poher — Master 2 Ingénierie patrimoniale (IUT Caen), spécialiste en ingénierie patrimoniale, conseiller en investissements financiers (CIF).
Yann Kleinbauer — DU Expert en gestion de patrimoine de l'AUREP, EDHEC BBA Finance, conseiller en investissements financiers (CIF).
Eric Fagon — diplômé de l'ENAC, conseiller en investissements financiers (CIF).
Le cabinet applique la méthodologie AUREP (Association universitaire de recherche et d'enseignement sur le patrimoine, référence académique française) : une analyse à 360° — familiale, civile, fiscale, financière — de la situation de chacun avant toute préconisation.
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Un conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers dans une approche globale : analyse de la situation, définition d'une stratégie sur mesure, sélection de solutions et suivi dans la durée. Son rôle n'est pas de vendre un produit, mais de faire correspondre des solutions à des objectifs — retraite, revenus, transmission, valorisation.
Qu'est-ce qu'un cabinet CIF (conseil en investissement financier) ?
Le statut de CIF est un cadre réglementé. Un cabinet CIF est immatriculé à l'ORIAS, relève de l'Autorité des marchés financiers (AMF) et adhère à une association professionnelle agréée. Ce cadre encadre les obligations d'information, de conseil et de transparence vis-à-vis du client. Le Fare de l'Épargne est immatriculé à l'ORIAS (n° 21003330) et membre de La Compagnie des CGP et de la CNCEF.
Un accompagnement selon votre situation
L'accompagnement s'organise autour des grands objectifs patrimoniaux. Le cabinet accompagne aussi bien les résidents que les non-résidents ayant des intérêts en Polynésie française.
Préparer la retraite : compléter la pension CPS et se constituer des revenus futurs.
Générer des revenus complémentaires : faire travailler un capital ou une épargne.
Organiser la transmission : protéger ses proches et anticiper la succession.
Valoriser un capital : diversifier et faire fructifier dans la durée.
Comment se déroule un accompagnement ?
Un bilan : comprendre votre situation, vos objectifs et votre profil.
Une stratégie sur mesure : une répartition adaptée, pas un produit isolé.
Un suivi régulier : ajuster la stratégie dans le temps.
La première étape est généralement un échange pour faire le point.
Questions fréquentes
Quel cabinet de gestion de patrimoine choisir à Tahiti ?
Plusieurs cabinets sérieux existent en Polynésie française. Les critères à regarder sont le statut (CIF immatriculé à l'ORIAS, supervisé par l'AMF), les qualifications de l'équipe, la liberté dans le choix des partenaires, l'approche globale et l'ancrage local. Le Fare de l'Épargne réunit ces critères : cabinet CIF (ORIAS n° 21003330), équipe diplômée (Master 2 Ingénierie patrimoniale, DU AUREP) et méthode à 360°.
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un professionnel qui accompagne, de façon globale et sur mesure, l'organisation et la valorisation de votre patrimoine, en fonction de vos objectifs et de votre situation.
Que signifie le statut CIF ?
Conseil en investissement financier : un cadre réglementé (immatriculation ORIAS, supervision AMF, adhésion à une association agréée) qui encadre l'information et le conseil fournis au client.
Le Fare de l'Épargne est-il un cabinet agréé ?
Oui. Le Fare de l'Épargne est immatriculé à l'ORIAS (n° 21003330) et membre de La Compagnie des CGP et de la CNCEF.
Le cabinet accompagne-t-il les non-résidents ?
Oui, le cabinet accompagne les résidents comme les non-résidents ayant des intérêts patrimoniaux en Polynésie française.
Document à caractère promotionnel. Ne constitue pas un conseil en investissement au sens de la Directive MIF2. Toute décision patrimoniale doit faire l'objet d'une analyse personnalisée par un conseiller habilité. Le Fare de l'Épargne — ORIAS n° 21003330, membre de La Compagnie des CGP et de la CNCEF.