L'ingénierie patrimoniale consiste à élaborer une stratégie globale et personnalisée pour répondre à vos objectifs : optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite, protéger vos proches, organiser la transmission de votre patrimoine ou sécuriser votre activité professionnelle.
Cette approche nécessite une analyse complète de votre situation : revenus, patrimoine financier et immobilier, situation familiale et professionnelle, projets à court et long terme. À partir de ce diagnostic, nous construisons un plan d'action cohérent qui mobilise les outils adaptés : assurance vie, capitalisation, démembrement, holding patrimoniale, donation...
L'ingénierie patrimoniale s'adresse aux chefs d'entreprise, professions libérales, cadres dirigeants et particuliers disposant d'un patrimoine significatif. Elle permet d'arbitrer entre différentes solutions pour trouver le meilleur équilibre entre performance, fiscalité, sécurité et liquidité.
Au Fare de l'Épargne, nous vous accompagnons dans la durée pour ajuster votre stratégie au fil de l'évolution de votre situation personnelle et de la réglementation.
Les bénéfices d'une stratégie patrimoniale
Analyse globale
Diagnostic complet de votre situation patrimoniale, familiale et fiscale
Transmission organisée
Anticipez et sécurisez la transmission de votre patrimoine
Stratégie sur-mesure
Solutions personnalisées adaptées à vos objectifs de vie
Accompagnement continu
Suivi de votre stratégie en fonction de votre situation et des évolutions règlementaires
Nom du produit | Durée recommandée | Zone Géographique | Frais d'entrée | Taux de rendement |
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