Cabinet de gestion de patrimoine à Tahiti
Conseil en gestion de patrimoine (CIF) en Polynésie française. Une équipe diplômée, une méthode à 360°, sans lien capitalistique.
Le Fare de l'Épargne est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine (CIF) basé en Polynésie française. Il accompagne les particuliers, résidents comme non-résidents, dans l'organisation et la valorisation de leur patrimoine — retraite, revenus complémentaires, transmission, valorisation — selon une approche globale et sur mesure. Le cabinet est immatriculé à l'ORIAS (n° 21003330), membre de La Compagnie des CGP et de la CNCEF.
Une équipe diplômée en gestion de patrimoine
Le Fare de l'Épargne réunit quatre gérants, au sein d'un cabinet membre de La Compagnie des CGP :
- Pierre Poher — Master 2 Ingénierie patrimoniale (IUT Caen), spécialiste en ingénierie patrimoniale, conseiller en investissements financiers (CIF).
- Yann Kleinbauer — DU Expert en gestion de patrimoine de l'AUREP, EDHEC BBA Finance, conseiller en investissements financiers (CIF).
- Eric Fagon — diplômé de l'ENAC, conseiller en investissements financiers (CIF).
- Heifara Guillots — associé gérant, spécialiste en gestion de patrimoine et du domaine bancaire, plus de 20 ans d'expérience, conseiller en investissements financiers (CIF).
Le cabinet applique la méthodologie AUREP (Association universitaire de recherche et d'enseignement sur le patrimoine, référence académique française) : une analyse à 360° — familiale, civile, fiscale, financière — de la situation de chacun avant toute préconisation.
Comment choisir un cabinet de gestion de patrimoine à Tahiti ?
Plusieurs critères peuvent être regardés pour comparer les cabinets en Polynésie française :
- Le statut et l'agrément : un cabinet de conseil en investissement financier (CIF) est immatriculé à l'ORIAS, relève de l'AMF et adhère à une association professionnelle agréée. C'est un gage de cadre réglementé.
- Les qualifications de l'équipe : diplômes en gestion de patrimoine et en ingénierie patrimoniale (Master 2, DU AUREP), expérience locale.
- La liberté dans le choix des partenaires : un cabinet sans lien capitalistique avec un établissement peut comparer des solutions de plusieurs fournisseurs, plutôt que de proposer une gamme unique.
- L'approche : une analyse globale de la situation (et non la vente d'un produit isolé), avec un suivi dans la durée.
- L'ancrage local : la connaissance du contexte polynésien et des situations propres au fenua, avec un interlocuteur dédié.
Le Fare de l'Épargne réunit ces critères : statut CIF (ORIAS n° 21003330), équipe diplômée, liberté dans le choix des partenaires, et méthode à 360° ancrée en Polynésie. Pour approfondir : le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine à Tahiti.
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Un conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers dans une approche globale : analyse de la situation, définition d'une stratégie sur mesure, sélection de solutions et suivi dans la durée. Son rôle n'est pas de vendre un produit, mais de faire correspondre des solutions à des objectifs — retraite, revenus, transmission, valorisation.
Qu'est-ce qu'un cabinet CIF (conseil en investissement financier) ?
Le statut de CIF est un cadre réglementé. Un cabinet CIF est immatriculé à l'ORIAS, relève de l'Autorité des marchés financiers (AMF) et adhère à une association professionnelle agréée. Ce cadre encadre les obligations d'information, de conseil et de transparence vis-à-vis du client. Le Fare de l'Épargne est immatriculé à l'ORIAS (n° 21003330) et membre de La Compagnie des CGP et de la CNCEF.
Un accompagnement selon votre situation
L'accompagnement s'organise autour des grands objectifs patrimoniaux. Le cabinet accompagne aussi bien les résidents que les non-résidents ayant des intérêts en Polynésie française.
Préparer la retraite
Compléter la pension CPS et se constituer des revenus futurs. Préparer sa retraite en Polynésie · Comprendre la retraite CPS · Simulateur retraite
Générer des revenus complémentaires
Faire travailler un capital ou une épargne. Revenus complémentaires en Polynésie · SCPI · Assurance-vie
Organiser la transmission
Protéger ses proches et anticiper la succession. Transmission de patrimoine en Polynésie · Assurance-vie et succession
Valoriser un capital
Diversifier et faire fructifier dans la durée. Faire fructifier son capital · Placer un capital · Voir toutes les solutions
Comment se déroule un accompagnement ?
Un bilan
Comprendre votre situation, vos objectifs et votre profil.
Une stratégie sur mesure
Une répartition adaptée, pas un produit isolé.
Un suivi régulier
Ajuster la stratégie dans le temps.
Questions fréquentes
Plusieurs cabinets sérieux existent en Polynésie française. Les critères à regarder sont le statut (CIF immatriculé à l'ORIAS, supervisé par l'AMF), les qualifications de l'équipe, la liberté dans le choix des partenaires, l'approche globale et l'ancrage local. Le Fare de l'Épargne réunit ces critères : cabinet CIF (ORIAS n° 21003330), équipe diplômée (Master 2 Ingénierie patrimoniale, DU AUREP) et méthode à 360°.
Un professionnel qui accompagne, de façon globale et sur mesure, l'organisation et la valorisation de votre patrimoine, en fonction de vos objectifs et de votre situation.
Conseil en investissement financier : un cadre réglementé (immatriculation ORIAS, supervision AMF, adhésion à une association agréée) qui encadre l'information et le conseil fournis au client.
Oui. Le Fare de l'Épargne est immatriculé à l'ORIAS (n° 21003330) et membre de La Compagnie des CGP et de la CNCEF.
Oui, le cabinet accompagne les résidents comme les non-résidents ayant des intérêts patrimoniaux en Polynésie française.
Gestion privée et gestion de fortune
Le Fare de l'Épargne opère également la marque LFDE Gestion Privée — même équipe, même immatriculation ORIAS n° 21003330 — dédiée aux patrimoines financiers à partir de 250 000 €, soit environ 30 millions de francs pacifiques : ingénierie patrimoniale internationale, assurance-vie et compte-titres luxembourgeois, produits structurés sur mesure, remploi de cession d'entreprise et private equity.
Parlons de votre patrimoine
Un premier échange, sans engagement, pour comprendre vos objectifs et explorer les solutions adaptées à votre situation.